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稳定币,推动DeFi崛起的根本

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与传统金融行业相比,整个加密货币行业仍处于新兴起步阶段,价格的剧烈波动常常使新“韭菜”寝食难安,许多传统金融领域的投资者也往往因此而对加密市场望而却步。不过,作为加密世界中增长最快的资产类型之一,稳定币在一定程度上解决了这个问题,它是传统经济与加密经济之间的桥梁,也已成为DeFi生态的命脉。

什么是稳定币

几乎所有交易市场中的加密货币会产生价格波动。而唯一例外的就是价格与法定货币挂钩的稳定币。

稳定币包含不同种类,最为人熟知及常用的是法定资产抵押稳定币,例如USDC和USDT,以同等数量的美元储备为支持,始终具有约等于1美元的价值。

另一种是由一种或多种数字资产例如ETH作为抵押的稳定币,比如DAI。

DAI

DAI是DeFi生态中最受欢迎的稳定币之一,与美元价格挂钩,1 DAI始终等于1 美元。

但是,与USDC和USDT等稳定币不同,DAI没有发币储备,而是由以太坊储备支持。

DAI通过智能合约系统保证其1美元的价值,当其价格波动超过或低于1美元时,合约会自动执行。为了达到恒定价格,DAI采用了一种独特的智能合约,称为抵押债务头寸或CDP。

还有一种稳定币则是最近受到越来越多关注的算法稳定币,通过算法和智能合约来平衡资产的流通供应。

简单来说,当稳定币的价格上涨,超过它锚定的法定货币时,将会发行更多代币进入流通,从而降低价格;而当价格下跌低于法定货币时,算法系统则会减少市场的功能供应量。例如,假设稳定币的价格为$1。

当价格跌至$0.8时,算法会识别出供需之间的不平衡,并将自动设置市场买单,从而将价格推升回去。当价格超过$1时,该算法会设置卖单,让币价回归稳定。

目前,算法稳定币中较火爆且市值靠前的两个是Empty Set Dollar(ESD)和Ampleforth(AMPL)。

ESD的算法将其价格稳定在1USDC,该价格与美元挂钩。AMPL的价格则直接与美元挂钩,通过每天调整来稳定价格。

稳定币在DeFi生态系统中的角色

通过抵消波动性因素并与其他资产保持一比一的价值,稳定币有效地消除了部分人对于价格波动的顾虑,更充当了法币和加密货币间的桥梁,DeFi的普及也为稳定币提供了更多的使用场景和可能。

由于投资收益稳定,稳定币的使用量在逐步增加。用户从DeFi平台获得的收益率在10-12%(有时更高)之间,这足以使很多保守又传统的投资者心满意足。

此外,稳定币在流动资金池中也扮演着重要角色,这是去中心化交易所以及DeFi生态系统不可或缺的组成部分。

流动资金池中最大份额的往往都是稳定币,这确保代币对具有更好的流动性,避免了价格波动。

随着时间的推移,越来越多的人开始使用DeFi服务,这也为更多的DeFi项目的发展铺平了道路。稳定币已经改变了加密行业的格局。此外,随着DeFi的普及及行业的不断发展,稳定币将发挥更大的作用。

虽然很多人仍将加密货币与法币进行比较,但稳定币本质上仍是加密货币,在安全性、保密性及便捷流通上,远远优于法币。

2020年初,流通中的稳定币总供应量约为50亿美元;到年底,这一数字已经超过250亿美元。稳定币为DeFi参与者们提供了更多投资选择,同样也提供了“避风港”。

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